買い物にクレジット カードを使用する場合、レジ係はカード所有者であることを確認するために身分証明書の提示を求めるのが一般的です。彼らは、身分証明書の情報とクレジット カードの情報を照合し、身分証明書の写真と顔の照合を行うことで、クレジット カード詐欺のリスクを軽減しようとしています。
窃盗犯が不正なクレジット カードでの購入を行うと、販売業者は多大な損失を被ります。販売者は ID をチェックすることで、損失を回避し、顧客を保護しようとしているだけです。ただし、多くの場合、この問題に関するクレジット カード会社のポリシーを認識していません。
カード処理ネットワークポリシー
ほとんどの場合、販売者はクレジット カードでの購入に ID を要求することを許可されていません。身分証明書の提示を求めることはできますが、クレジット カードに署名がある限り、身分証明書を提示しない場合はクレジット カードの受け取りを拒否することはできません。 ID 要件について、主要な処理ネットワークのそれぞれが次のように述べています。
ビザ
販売者は身分証明書を要求することができますが、クレジット カードに署名されている場合は購入の条件として身分証明書を要求することはできません。ただし、クレジット カードに署名がない場合、販売者は政府発行の身分証明書を提示してその場でクレジット カードに署名するか、署名済みの別のカードを提供するよう求められる場合があります。
マスターカード
ほとんどの場合、販売者は取引を完了するために ID を要求できますが、要求しない場合もあります。ほとんどの取引では、確認のために署名済みのクレジット カードを提示する必要があります (デビット カードの場合は PIN を入力します)。
アメリカン・エキスプレス
署名のないカードを提示すると、販売者は署名を確認するために身分証明書の提示を求めることがあります。
発見する
クレジット カードが無効であると思われる場合、販売者は ID を要求できます。署名のないクレジット カードの場合、販売者は 2 つの形式の ID を要求する必要があり、そのうちの 1 つは政府発行の写真付き ID でなければなりません。顧客の身元を確認した後、販売者は顧客にカードに署名させる必要があります。
注記
クレジット カードは、カード所有者の署名がない限り法的に有効ではありません。身分証明書の提示を求められたくない場合は、必ずカードに署名してください。
身分証明書を見せたくない理由
販売業者はクレジット カード詐欺を防ぐために身分証明書の提示を求めることがありますが、身分証明書を提示すると個人情報が危険にさらされます。あなたの名前、住所、運転免許証番号、そして場合によっては社会保障番号がすべて運転免許証に印刷されていることに注意してください。これは、不正なレジ担当者があなたの身元を盗むために必要な情報にすぎません。クレジット カード詐欺師の多くは、郵便番号とクレジット カード番号だけで個人情報を盗むことに成功します。
加盟店がカードの受け取りを拒否した場合
主要な処理ネットワークは、クレジット カードでの購入に必要な身分証明書に関する規則を概説していますが、多くのレジ係はこれらの規則を認識しておらず、身分証明書の確認なしでクレジット カードの受け取りを拒否します。彼らのマネージャーは、買い物の際に身分証明書を要求するように彼らを誤って訓練することがよくあります。
残念ながら、従業員に購入時に販売者とクレジット カードの契約を遵守させるよう強制しようとするのは、負け戦です。顧客が身分証明書を提示しないという理由で従業員がクレジットカードの利用を拒否したという話がいくつかあります。店長は通常、従業員をバックアップします。身分証明書の提示を拒否する場合は、クレジット カードの裏面に署名があることを確認してください。
しかし、この話が全国メディアに伝わると、上層部が顧客の側に立って、タバコやアルコールの購入など、法律で義務付けられていない限り身分証明書を要求しないように従業員を再教育すると約束することもある。身分証明書を提示しないという理由で販売業者がクレジット カードの利用を拒否した場合は、通常、カードの裏面に記載されている番号に電話するか、カード ネットワーク (Visa、Discover、Mastercard、または American Express) に電話して報告できます。またはネットワーク Web サイトにアクセスしてください。