Vanguard-Fonds können eine gute Investition für Ihr Portfolio sein, wenn Sie in Ihre Zukunft investieren möchten. Sie können aus einer großen Auswahl hochwertiger und kostengünstiger Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETFs) wählen und diese langfristig kaufen und halten. Diese Eigenschaften machen Vanguard-Fonds zur idealen Wahl für eine Vielzahl von Anlegern.
Vanguard bietet mehr als 200 US-Fonds (einschließlich Portfolios mit variabler Rente) und mehr als 210 zusätzliche Fonds und ETFs in Märkten außerhalb der USA.
Wichtige Erkenntnisse
- Vanguard ist eine bekannte Investmentfirma mit einer breiten Palette an Fonds, die Anleger kaufen und halten können.
- Die besten Vanguard-Fonds zeichnen sich durch niedrige Kosten aus, sodass Sie einen größeren Teil Ihrer Rendite behalten können.
- Von Investmentfonds über ETFs bis hin zu gezielten Altersvorsorgefonds ist Vanguard nur ein Ort, an dem Sie Ihr Geld langfristig anlegen können.
- Renditen sind niemals garantiert. Informieren Sie sich daher über die Vor- und Nachteile einer Investition bei Vanguard und erfahren Sie, wie Sie die besten Fonds für Ihre Anlageziele auswählen, bevor Sie beginnen.
Die 10 besten Vanguard-Fonds
Dies sind einige der besten Vanguard-Fonds zum Kaufen und Halten, in keiner bestimmten Reihenfolge. Erfahren Sie nach der Prüfung der Fonds mehr über die Vor- und Nachteile, langfristiges Investieren und die Auswahl der richtigen Fonds für Ihre Bedürfnisse.
Vanguard Total Stock Market Index (VTSAX)
Vanguards VTSAX ist ein diversifizierter Aktienindex-Investmentfonds. Der Fonds bietet Zugang zum gesamten US-Aktienmarkt, einschließlich Small-, Mid- und Large-Cap-Aktien. Dieser Mix umfasst fast 4.000 Aktien. Die Kostenquote beträgt 0,04 % oder 4 US-Dollar für jede investierte 10.000 US-Dollar. Die Mindesterstanlage für Admiral-Aktien beträgt 3.000 US-Dollar.
Notiz
Vanguards VTSAX ist auch als ETF (VTI) erhältlich. Die Kostenquote für den ETF beträgt 0,03 % und die Mindestinvestition beträgt den Preis einer Aktie.
Vanguard Wellesley Income (VWINX)
VWINX ist ein ausgewogener Fonds von Vanguard. Der Fonds verfügt über eine konservative (risikoarme) Allokation von etwa 40 % Aktien und 60 % Anleihen. VWINX ist möglicherweise die richtige Wahl für langfristig orientierte Anleger mit einer eher geringen Risikotoleranz oder für Anleger im Ruhestand, die sowohl Einkommen als auch Wachstum suchen. Die Kostenquote für VWINX beträgt 0,23 %. Die Mindestanfangsinvestition beträgt 3.000 US-Dollar.
Vanguard 500 Index (VFIAX)
Dieser Indexfonds bildet den SandP 500 ab, hält also etwa 500 der größten US-Aktien. VFIAX-Aktionäre erhalten Zugang zu Aktien wie Apple (AAPL), Meta (META), Amazon (AMZN) und Alphabet (GOOG, GOOGL), der Muttergesellschaft von Google.
VFIAX ist eine kluge Wahl für den Aufbau eines Portfolios, das andere Aktienfonds, wie etwa Small- und Mid-Cap-Fonds, umfasst. Die Kostenquote für VFIAX beträgt 0,04 %. Die Mindestanfangsinvestition beträgt 3.000 US-Dollar.
Notiz
VFIAX ist auch als ETF (VOO) erhältlich. Die Kostenquote beträgt 0,03 % und die Mindestinvestition entspricht dem Preis einer Aktie.
Vanguard Total Bond Market Index (VBTLX)
Langfristige Investitionen werden oft mit Aktien in Verbindung gebracht, aber die meisten Anleger müssen einen Teil ihres Portfolios in Anleihen investieren.
VBTLX ist aus demselben Grund wie die meisten anderen Indexfonds eine kluge Wahl. Sie sind gut diversifiziert und kostengünstig. Das VBTLX-Portfolio besteht aus mehr als 10.000 US-Staats- und Unternehmensanleihen. Die Kostenquote für VBTLX beträgt 0,05 %. Die Mindestanfangsinvestition beträgt 3.000 US-Dollar.
Notiz
VBTLX ist auch als ETF erhältlich. Der Vanguard Total Bond Market ETF (BND) hat eine Kostenquote von 0,03 %. Die Mindestinvestition entspricht dem Preis einer Aktie.
Vanguard STAR Fund (VGSTX)
Sie haben vielleicht bemerkt, dass Sie 3.000 US-Dollar benötigen, um in die meisten Vanguard-Fonds zu investieren, aber VGSTX hat einen niedrigeren Mindestbetrag von nur 1.000 US-Dollar. Er wird auch als „Dachfonds“ bezeichnet, was bedeutet, dass er in andere Investmentfonds investiert, alles in einer Fondsoption.
Der STAR-Fonds investiert in eine diversifizierte Mischung aus 10 Vanguard-Fonds und ist damit eine solide Option für Einsteiger oder diejenigen, die eine Einzelfondslösung wünschen. Die Kostenquote beträgt 0,31 %, Vanguard gibt jedoch an, dass Fonds mit ähnlichen Beteiligungen eine durchschnittliche Kostenquote von 0,84 % haben, was ihren Fonds günstiger macht.
Vanguard Total International Stock Market Index (VTIAX)
Die meisten Anleger werden internationale Aktienfonds einbeziehen, um ein komplettes langfristiges Portfolio aufzubauen. VTIAX ist für diesen Zweck einer der besten Vanguard-Fonds.
VTIAX bildet einen Index ab, der mehr als 8.000 Nicht-US-Aktien umfasst. Es umfasst sowohl entwickelte als auch aufstrebende Märkte. Für eine Kostenquote von 0,12 % können Aktionäre am gesamten Aktienmarkt außerhalb der USA teilnehmen. Die Mindestanfangsinvestition beträgt 3.000 US-Dollar.
Notiz
Anleger können den Index auch zum Preis einer Aktie erwerben, wie zum Beispiel den Vanguard Total International Stock ETF (VXUS), mit einer niedrigeren Kostenquote von 0,08 %.
Vanguard Growth Index (VIGAX)
Anleger, die bereit sind, für höhere Renditen als die breiten Marktindizes ein höheres Risiko einzugehen, können einen Blick auf VIGAX werfen. Dieser Indexfonds hält Large-Cap-Wachstumsaktien, die in der Vergangenheit den SandP 500 übertroffen haben, insbesondere über Zeiträume von 10 Jahren oder länger. Die Kosten für VIGAX betragen 0,05 %. Die Mindestanfangsinvestition beträgt 3.000 US-Dollar.
Notiz
VIGAX ist auch als Vanguard Growth ETF (VUG) mit einer Kostenquote von 0,04 % und einer Mindestinvestition in Höhe des Preises einer Aktie erhältlich.
Vanguard Balanced Index (VBIAX)
Vanguard verfügt über eine kleine, aber sehr schöne Auswahl an Mischfonds, Investmentfonds oder ETFs, die in Aktien und Anleihen investieren. VBINX verfügt über eine moderate Allokation (mittleres Risiko) von etwa 60 % Aktien und 40 % Anleihen. Der Aktienanteil investiert in einen Gesamtaktienindex. Der Anleihenanteil investiert in einen Gesamtanleihenindex. Die Kosten betragen 0,07 %. Die Mindestanfangsinvestition beträgt 3.000 US-Dollar.
Vanguard Mid-Cap Index (VIMAX)
Historisch gesehen haben sich Small- und Mid-Cap-Aktien auf lange Sicht besser entwickelt als Large-Cap-Aktien, aber Mid-Cap-Aktien können die klügste Wahl der drei sein. Obwohl Mid-Cap-Aktien im Allgemeinen ein höheres Marktrisiko aufweisen, weisen sie in der Regel ein geringeres Risiko auf als Small-Cap-Aktien.
Anleger halten Mid-Caps aufgrund ihrer Rendite im Verhältnis zum Risiko oft für den idealen Investmentstandort. VIMAX hat eine niedrige Kostenquote von 0,05 %. Die Mindestanfangsinvestition beträgt 3.000 US-Dollar.
Notiz
Die gleiche Mischung ist auch als Vanguard Mid-Cap ETF (VO) mit einer Kostenquote von 0,04 % und einer Mindestinvestition in Höhe des Preises einer Aktie erhältlich.
Vanguard Target Pensionsfonds
Es stehen mehrere Vanguard Target Retirement Funds zur Auswahl. Einige Anleger sollten diese einzigartige Anlageform in Betracht ziehen. Wie der Name schon sagt, ist die Strategie dieser Fonds auf das fondsspezifische Ziel-Rentenjahr ausgerichtet.
Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) verfügt beispielsweise über eine Vermögensallokation von etwa 80 % Aktien und 20 % Anleihen auf vier Vanguard-Fonds, was für einen Anleger, der kurz vor dem Jahr 2040 in den Ruhestand geht, in etwa richtig ist 0,08 % und eine Mindestinvestition von 1.000 $. Wenn Sie erst kurz vor 2065 in den Ruhestand gehen, ist der Vanguard Target Retirement 2065 (VLXVX) möglicherweise besser geeignet. Er besteht aus vier weiteren Vanguard-Fonds mit einer Kostenquote von 0,08 % und einer Mindestinvestition von 1.000 US-Dollar.
Notiz
Die Target Retirement Funds von Vanguard sind eine gute Wahl für Anleger, die einen Investmentfonds kaufen und bis zur Pensionierung halten möchten. Manche Planer bezeichnen diese Fonds als „Set-it-and-forget-it“-Fonds, weil Sie kein Fondsportfolio aufbauen oder ein Portfolio verwalten müssen.
Vor- und Nachteile von Vanguard-Fonds
Es gibt einige Vor- und Nachteile, wenn es darum geht, in Investmentfonds von Vanguard zu investieren, aber das ist bei jeder Investmentfondsgesellschaft der Fall.
- Kostengünstige Fonds mit der Fähigkeit, die Wertentwicklung eines bestimmten Marktindex nachzubilden
Kostengünstige Fonds mit der Fähigkeit, die Wertentwicklung eines bestimmten Marktindex nachzubilden
- Rentenfonds und internationale Aktienfonds können eine gute Diversifizierung bieten
Rentenfonds und internationale Aktienfonds können eine gute Diversifizierung bieten
- Viele Investmentfonds sind auch als ETF mit geringerer Mindestanlage erhältlich
Viele Investmentfonds sind auch als ETF mit geringerer Mindestanlage erhältlich
- Langfristige Anlagefonds bedeuten, dass Ihr Geld jahrelang auf dem Konto bleibt
Langfristige Anlagefonds bedeuten, dass Ihr Geld jahrelang auf dem Konto bleibt
- Eine große Anzahl von Fonds bedeutet, dass Sie mehr Recherche betreiben müssen
Eine große Anzahl von Fonds bedeutet, dass Sie mehr Recherche betreiben müssen
- Viele Fonds erfordern eine Mindestinvestition von 3.000 US-Dollar
Viele Fonds erfordern eine Mindestinvestition von 3.000 US-Dollar
Sind Sie ein langfristiger Investor?
Entscheiden Sie, ob Sie ein langfristiger Investor sind, bevor Sie Vanguard-Fonds kaufen.
Wenn Sie mit 10 verschiedenen Finanzplanern sprechen, könnten Sie 10 verschiedene Erklärungen darüber hören, was „langfristig“ bedeutet. Sie wären langfristig, wenn Sie mindestens 10 Jahre Zeit hätten, bevor Sie mit dem Abheben von Ihren Konten beginnen müssten. Dies gilt auch für langfristige Anleihen und langfristige Rentenfonds.
Notiz
Wenn Sie für einen zukünftigen Kauf wie ein Auto oder ein Haus sparen möchten, ist die Investition in langfristige Fonds möglicherweise nicht die richtige Strategie. Erwägen Sie andere kurzfristige Anlage- und Sparprodukte wie Einlagenzertifikate (CDs).
Anleger im Ruhestand begehen möglicherweise den häufigen Fehler, sich selbst als „kurzfristige“ Anleger zu betrachten. Sie nehmen vielleicht Abhebungen vor, um ihr Ruhestandseinkommen aufzubessern, aber ihre Lebenserwartung kann durchaus noch mindestens 10 Jahre betragen. Die durchschnittliche Lebenserwartung in den USA beträgt 77,5 Jahre.
Wenn Sie mit 65 Jahren in Rente gehen und bis zu Ihrem 77. Lebensjahr leben würden, hätten Sie noch 12 Jahre Zeit zum Investieren. Abhängig von Ihren Einkommensquellen und Ihrer finanziellen Gesamtsituation müssen Sie mindestens einen Teil Ihres Altersguthabens investieren in langfristige Investitionen, zu denen auch Aktienfonds gehören können.
Wählen Sie die richtigen Fonds für Ihre Bedürfnisse
Die besten langfristigen Anlagen bestehen im Allgemeinen aus Aktienfonds, insbesondere Indexfonds.
Notiz
Aktienfonds können eine gute Wahl sein, wenn Sie mindestens drei Jahre Zeit haben, bevor Sie mit den Abhebungen beginnen.
Indexfonds treffen auch kluge Entscheidungen für langfristige Investitionen. Die Indexfonds von Vanguard gehören zu den Top-Optionen für langfristige Anleger. Sie haben eine so große Menge an Vermögenswerten angezogen, dass Vanguard zum größten Investmentfondsunternehmen der Welt geworden ist.
Vanguard-Indexfonds treffen kluge Entscheidungen für langfristige Investitionen, da Indexfonds passiv verwaltet werden. Sie haben niedrigere Kostenquoten als aktiv verwaltete Fonds. Sie bieten auch einen langfristigen Leistungsvorsprung, da ihre Kostenquoten so niedrig sind. Dies liegt daran, dass die meisten aktiven Fondsmanager die wichtigsten Marktindizes nicht über einen Zeitraum von mehr als 10 Jahren schlagen.
Sie können genauso gut in Fonds investieren, die zu geringeren Kosten zum Markt passen, als zu versuchen, den Markt zu schlagen. Es ist auf lange Sicht sehr schwer, den Markt zu schlagen.
Häufig gestellte Fragen (FAQs)
Was sind die besten Vanguard-Fonds für Rentner?
Die besten Vanguard-Fonds für Rentner hängen vom Alter und der Risikotoleranz ab. Das bedeutet, dass der beste Fonds ein ausgewogener Fonds oder ein Einkommensfonds sein könnte, wenn Sie jünger sind, oder ein Anleihen- oder Stichtag-Investmentfonds, wenn Sie älter sind.
Welcher Vanguard-Investmentfonds wird die besten Kapitalgewinne erzielen?
Generell gilt: Je höher das Risiko, desto höher das Potenzial für Kapitalgewinne. Wenn Sie zwei Aktienfonds vergleichen, ist die Wahrscheinlichkeit von Kapitalgewinnen bei Wachstums- oder Small-Cap-Fonds möglicherweise höher als bei Dividenden- oder Blue-Chip-Fonds. Bedenken Sie, dass die Möglichkeit eines Kapitalgewinns Sie auch dem Risiko von Kapitalverlusten aussetzt.
The Balance bietet keine Steuer-, Anlage- oder Finanzdienstleistungen und -beratung an. Die Informationen werden ohne Berücksichtigung der Anlageziele, der Risikotoleranz oder der finanziellen Umstände eines bestimmten Anlegers präsentiert und sind möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit lässt keinen Rückschluss auf zukünftige Ergebnisse zu. Investitionen sind mit Risiken verbunden, einschließlich des möglichen Kapitalverlusts.