Für die meisten Leute, die mit dem Daytrading beginnen, besteht das ultimative Ziel darin, ihren Job aufzugeben und von den Märkten leben zu können. Nachfolgend finden Sie eine Blaupause, wie Sie Ihre Rendite auf 10 % oder mehr pro Monat steigern können. Auf diese Weise verdienen Sie, selbst wenn Sie mit 10.000 US-Dollar beginnen, mindestens 1.000 US-Dollar pro Monat, und dieses Einkommen wächst, wenn Ihr Kapital und/oder Ihre Rendite wachsen.
Denken Sie daran, es ist riskant. Ganz gleich, ob Sie Daytrading mit Aktien, Devisen oder Futures betreiben, richten Sie Ihren Handelsprozess an den unten besprochenen Taktiken aus. Mit harter Arbeit und Übung können Sie im Laufe von sechs Monaten bis zu einem Jahr möglicherweise einer der wenigen Händler werden (im Vergleich zu denen, die es versuchen), die ihren Lebensunterhalt vom Tageshandel verdienen.
Wichtige Erkenntnisse
- Ganz gleich, ob Sie Daytrading mit Aktien, Devisen oder Futures betreiben, richten Sie Ihren Handelsprozess auf diese Taktiken aus.
- Erfolgreicher Handel kann auf vier Faktoren reduziert werden: Risiko bei jedem Trade (Positionsgröße), Gewinnrate, Chance-Risiko-Verhältnis und Anzahl der Trades.
- Machen Sie Hunderte von Trades in einem Demokonto, um die Gewinnrate, das Belohnungs-Risiko-Verhältnis und die Anzahl der Trades pro Tag zu sehen.
- Nach Erfolg im Demokonto können Sie zum Handel mit echtem Kapital übergehen.
Wie verdienen Daytrader Geld?
Es gibt zwei Möglichkeiten, vom Daytrading seinen Lebensunterhalt zu verdienen:
- Sie könnten mit einem großen Kapitalbetrag beginnen und eine kleine prozentuale Rendite erzielen, um ein anständiges monatliches Einkommen zu erzielen. Dies erfordert mehr Kapital, aber weniger Geschick.
- Die andere Möglichkeit besteht darin, mit einem geringeren Kapitalbetrag, beispielsweise 10.000 bis 30.000 US-Dollar, zu beginnen und höhere Renditen zu erzielen, um den Lebensunterhalt zu bestreiten. Dies erfordert weniger Kapital, aber viel mehr Geschick.
Erfolg beim Daytrading und wie lange es dauert
Bevor Sie Ihren Lebensunterhalt mit Daytrading verdienen können, sollten Sie wissen, womit Sie es zu tun haben. Daytrading lockt Scharen von Menschen an, doch die meisten von ihnen erwirtschaften keinen Gewinn, geschweige denn ihren Lebensunterhalt. Die meisten Menschen, die Daytrading versuchen, verlieren den größten Teil oder das gesamte Geld, das sie auf ihr Handelskonto eingezahlt haben.
Nur sehr wenige Daytrader werden vom Daytrading leben können. Die Chance, einen guten Lebensunterhalt zu verdienen, ist viel geringer. Diejenigen, die ihren Lebensunterhalt auf den Märkten verdienen, müssen in der Regel sechs Monate bis ein Jahr Vollzeitstunden (etwa 30 bis 40 Stunden pro Woche) für Bildung, Praxis und Handel aufwenden, bevor sie dieses Niveau erreichen.
Der folgende Plan wird Ihnen helfen, einer der wenigen Händler zu sein, die vom Daytrading leben können und möglicherweise jeden Monat Renditen von 10 % oder mehr aus dem Markt ziehen.
Daytrading-Erfolg auf vier Zahlen reduziert
Erstellen oder befolgen Sie eine Strategie, die es Ihnen ermöglicht, diese Zahlen im Zielbereich zu halten, und Sie können ein profitabler Trader sein. Erfolgreicher Handel kann auf vier Faktoren reduziert werden: Risiko bei jedem Trade (Positionsgröße), Gewinnrate, Belohnungs-Risiko-Verhältnis und wie viele Trades Sie tätigen.
Das Verständnis dieser vier Zahlen wird Ihnen dabei helfen, Ihr Ziel zu erreichen und Ihren Lebensunterhalt mit Daytrading zu verdienen. Alle Komponenten/Zahlen wirken zusammen.
Risikokapital pro Trade
Um erfolgreich zu sein, kontrollieren Sie das Risiko jedes Handels. Riskieren Sie bei jedem Trade maximal 1 % Ihres Kontostands. Wenn Sie beispielsweise ein Konto im Wert von 10.000 US-Dollar haben, riskieren Sie bei jedem Trade bis zu 100 US-Dollar.
Erteilen Sie eine Stop-Loss-Order, um sicherzustellen, dass Sie nicht mehr als 1 % Ihres Kontos verlieren. Sobald Sie Ihren Einstiegspreis und Ihr Stop-Loss-Niveau kennen, berechnen Sie Ihre Positionsgröße (wie viele Aktien, Lots oder Kontrakte Sie an der Börse, am Devisenmarkt oder am Terminmarkt erwerben).
Ein Prozent scheint vielleicht nicht viel zu riskieren, aber erfolgreiche Trades sollten immer größer sein als verlorene Trades. Während Sie nur 1 % riskieren, streben Sie danach, 1,5 % bis 3 % Ihrer Gewinne zu erzielen, indem Sie beispielsweise 100 $ riskieren, um 150 bis 300 $ zu verdienen. Ein Risiko von nur 1 % bedeutet auch, dass Sie selbst bei einer Verluststrähne von fünf bis zehn Trades nicht viel Kapital verloren haben. Ein paar erfolgreiche Trades und Sie haben den Verlust wieder wettgemacht. Wenn Sie jedoch mehr als 1 % riskieren, kann eine Pechsträhne Ihr Konto dezimieren.
Chance-Risiko-Verhältnis
Das Verhältnis von Gewinn zu Risiko gibt an, wie viel Sie mit erfolgreichen Trades verdienen, im Verhältnis zu dem Betrag, den Sie mit verlorenen Trades verlieren. Wenn Sie immer 1 % Ihres Kapitals riskieren, sollte Ihr Rendite-Risiko-Verhältnis mindestens 1,5 zu 1 betragen. Das bedeutet, dass Sie mit Ihren Gewinngeschäften 1,5 % (oder mehr) verdienen und mit Ihren Verlustgeschäften 1 % verlieren Geschäfte.
Um dies zu erreichen, legen Sie ein Gewinnziel fest, das weiter von Ihrem Einstiegspunkt entfernt ist als Ihr Stop-Loss. Wenn Sie beispielsweise eine Aktie für 10 $ kaufen und einen Stop-Loss bei 9,95 $ setzen (dieses Risiko würde basierend auf Ihrer Positionsgröße etwa 1 % Ihres Kontokapitals ausmachen), müsste Ihr Ziel bei etwa 10,08 $ liegen. Wenn Sie verlieren, verlieren Sie 0,05 $ pro Aktie, aber wenn Sie gewinnen, verdienen Sie 0,08 $. Das entspricht einem Chance-Risiko-Verhältnis von 0,08 zu 0,05 bzw. 1,6 zu 1. Chance-Risiko-Verhältnis ist mit der Gewinnquote verknüpft.
Gewinnrate
Die Gewinnrate gibt an, wie viele Trades Sie gewinnen, ausgedrückt als Prozentsatz. Wenn Sie 100 Trades in einem Demokonto tätigen und 53 davon gewinnen, beträgt Ihre Gewinnquote 53 %. Die Gewinnrate ist mit dem Belohnungs-Risiko-Verhältnis verknüpft.
Daytrader sollten danach streben, ihre Gewinnquote bei mindestens 50 % zu halten; Auf diese Weise sind Sie ein profitabler Trader, wenn das Rendite-Risiko-Verhältnis bei jedem Trade 1,5 zu 1 oder mehr beträgt.
Angenommen, Sie können über 100 Trades hinweg ein Rendite-Risiko-Verhältnis von 1,5 aufrechterhalten. Bei Gewinnen addieren Sie 1,5 % zu Ihrem Konto und verlieren bei einem Verlust 1 % des Kontokapitals.
Wenn Sie 50 % Ihrer Trades gewinnen, sind Sie in einer guten Verfassung:
Die 50 x 1,5 % = 75 % - (50 x 1 %) = 25 %
Sie erhöhen Ihr Kontokapital um 25 % über diese 100 Aktien. Wenn Sie 40 % Ihrer Trades gewinnen, verdienen Sie kein Geld
Die 40 x 1,5 % - (60 x 1 %) = 0 %
Erkennen Sie den Zusammenhang zwischen Gewinnrate und Belohnungs-Risiko-Verhältnis? Wenn Sie nur 40 bis 50 % Ihrer Trades gewinnen, versuchen Sie, diese durch kleine Änderungen an Ihrer Strategie auf 50 % oder mehr zu steigern. Alternativ könnten Sie versuchen, das Risiko leicht zu reduzieren oder Ihre Belohnung leicht zu erhöhen, um Ihr Belohnungs-Risiko-Verhältnis zu verbessern. Leichte Anpassungen könnten dazu führen, dass diese Break-Even- oder Verluststrategie profitabel wird.
Anzahl der Trades
Anhand der oben genannten Zahlen besteht Ihr Ziel darin, mehr als 50 % Ihrer Trades zu gewinnen und 1,5 % oder mehr im Vergleich zu den 1 %, die Sie riskieren, zu verdienen. Wenn Ihnen das gelingt, ist es umso besser, je mehr Trades Sie tätigen, die es Ihnen ermöglichen, diese Statistiken aufrechtzuerhalten.
Wenn Sie einen Trade pro Tag tätigen, sind das etwa 21 Trades pro Monat. Wenn Sie 50 % bei einem Risiko-Risiko-Verhältnis von 1,5 gewinnen, machen Sie 11 x 1,5 % - (11 x 1 %) = 5,5 %. Wenn Sie zwei Trades pro Tag tätigen, gewinnen Sie 22 Trades und verlieren 22 Trades, aber Ihre prozentuale Rendite steigt für den Monat auf 11 %.
Wenn Sie nur zwei Stunden lang handeln, was alles ist, was Sie brauchen, um von den Märkten zu leben (das ist das Endergebnis, und zu Beginn sollten Sie mindestens mehrere Stunden pro Tag in Studium und Praxis investieren). Sie sollten in der Lage sein, jeden Tag zwischen zwei und sechs Trades zu finden, die es Ihnen ermöglichen, die oben genannten Statistiken aufrechtzuerhalten. Beachten Sie, dass es an manchen Tagen keine Geschäfte gibt, weil die Bedingungen nicht günstig sind, während an anderen Tagen möglicherweise 10 Geschäfte stattfinden. Wenn Sie bei durchschnittlich vier Trades pro Tag die oben genannten Statistiken einhalten, erzielen Sie für den Monat eine Rendite von 22 % auf Ihr Kapital.
Gehen Sie jedoch keine Geschäfte ein, um Geschäfte zu tätigen. Das wird Ihren Gewinn nicht steigern. Alle getätigten Trades müssen Teil einer Strategie sein, die es Ihnen ermöglicht, 50 % oder mehr zu gewinnen, mit einem Risiko-Risiko-Verhältnis von 1,5 zu 1 oder mehr. Wenn Sie Trades mit geringer Gewinnwahrscheinlichkeit abschließen oder bei denen die Belohnung das Risiko nicht ausgleicht, wird dies Ihre Statistiken verschlechtern und zu einer geringeren Rendite oder einem Verlust führen.
Die Statistiken zusammenfügen
Wenn eine dieser Statistiken aus dem Ruder läuft, wird das Ihren Ergebnissen schaden. Es ist ein hauchdünner Grat zwischen profitablem Handel und Verlust. Bei über 100 Trades bedeutet ein Gewinn von 50 ein gutes Einkommen, während ein Gewinn von nur 40 bedeutet, dass Sie bei der Abrechnung der Provisionen die Gewinnschwelle erreichen oder Geld verlieren.
Ein leichter Rückgang der Gewinnquote oder des Belohnungs-Risiko-Verhältnisses kann dazu führen, dass Sie vom profitablen in den unrentablen Bereich gelangen. Wenn Sie bei jedem Trade zu viel riskieren, kann Ihr Konto schnell dezimiert werden, wenn Sie in eine Verluststrähne geraten. Wenn Sie 50 % Ihrer Trades gewinnen, bedeutet das nicht, dass Sie immer dem Muster „Siegen, verlieren, gewinnen, verlieren, gewinnen“ folgen. Gewinne und Verluste werden zufällig verteilt. An manchen Tagen verlieren Sie möglicherweise alle Trades, die Sie tätigen, während Sie an anderen Tagen möglicherweise alle gewinnen. Es gibt keine bestimmte Anzahl an Trades, die Sie jeden Tag tätigen sollten oder müssen. Über viele Tage hinweg sollten es jedoch durchschnittlich mindestens zwei oder mehr Trades pro Tag sein, wenn Sie die Renditemarke von 10 % pro Monat übertreffen möchten.
Die einzige Möglichkeit herauszufinden, ob eine Strategie die oben genannten (oder besseren) Zahlen liefern kann, besteht darin, diese Strategie in einem Demokonto zu testen. Nehmen Sie Hunderte von Trades vor, und wenn die Strategie die oben genannten (oder besseren) Ergebnisse liefert, dann haben Sie eine gewisse Gewissheit, aber keine Garantie dafür, dass die Strategie diese Zahlen in Zukunft produzieren kann. Im Laufe der Zeit können kleine Anpassungen erforderlich sein, um die Strategie mit den oben genannten Zahlen in Einklang zu bringen. Wenn eine Strategie diese Zahlen hervorbringt, handeln Sie nur mit dieser Strategie. Handeln Sie nicht mit einer ungetesteten Strategie, da ungetestete Strategien in der Regel Ihre Gewinnquote und/oder Ihr Chance-Risiko-Verhältnis beeinträchtigen.
Welcher Markt für Daytrading?
Die oben genannten Statistiken gelten unabhängig davon, ob Sie mit Aktien, Devisen oder Futures auf den wichtigsten Daytrading-Märkten handeln. Ihre prozentuale Rendite wird in beiden Fällen ähnlich sein, wenn Sie eine Strategie erstellen oder verfolgen, die die oben genannten Statistiken beibehält. Welchen Markt Sie wählen, sollte nicht auf dem Renditepotenzial basieren, da alle Märkte ähnliche Renditen bieten. Entscheiden Sie sich vielmehr für den Markt, der Sie am meisten interessiert, und für die Höhe Ihres Startkapitals.
Für den Daytrading von Aktien benötigen Sie mindestens 25.000 US-Dollar. Wenn Ihr Handelskapital weniger als 25.000 US-Dollar beträgt, sparen Sie mehr Kapital oder handeln Sie Day-Trading-Futures oder Devisen. Beginnen Sie für Daytrading-Futures mit mindestens 7.500 $. Beginnen Sie beim Daytrading mit Devisen mit mindestens 500 $. Ihr anfängliches Handelskapital ist ein wichtiger Faktor für Ihr Einkommen. Wenn Sie mit einem 25.000-Dollar-Konto 10 % pro Monat verdienen, erzielen Sie ein Einkommen von 2.500 Dollar (abzüglich Provisionen). Mit einem 500-Dollar-Konto verdienen Sie 50 Dollar (wiederum abzüglich Provisionen).
Wählen Sie den Markt, der Sie am meisten interessiert und der es Ihnen ermöglicht, mit dem verfügbaren Kapital zu handeln. Je weniger Kapital Sie haben, desto länger dauert es, Ihr Kapital so weit aufzubauen, dass Sie damit ein lebenswertes monatliches Einkommen erzielen können.
Mehr Kapital macht es schwieriger, hohe Renditen zu erzielen
Mit einer anständigen Gewinnquote, einem günstigen Verhältnis von Chance zu Risiko, zwei bis vier (oder mehr) Trades pro Tag und dem Risiko von 1 % des Kontokapitals bei jedem Trade ist es durchaus möglich, 10 bis 20 % zu erreichen. Je mehr Kapital Sie jedoch haben, desto schwieriger wird es, diese Renditen aufrechtzuerhalten.
Wenn Sie versuchen, täglich Millionen von Dollar zu handeln, ist es viel schwieriger, 10 % pro Monat zu verdienen, als für jemanden, der mit einem Konto von 75.000 Dollar handelt. Es gibt zu jedem Zeitpunkt nur ein begrenztes Kauf- und Verkaufsvolumen; Je mehr Kapital Sie haben, desto unwahrscheinlicher ist es, dass Sie alles zum gewünschten Zeitpunkt nutzen können. Dies ist in der Regel der Grund, warum nur Privatpersonen oder sehr kleine Hedgefonds große jährliche Renditen erzielen können. Diese Renditen sind jedoch unbekannt, wenn es um Händler oder Hedgefonds mit sehr großen Konten geht.
Das Fazit
Die Rechnung geht auf, und es gibt viele frei verfügbare Strategien, die mehr als zwei Tagesgeschäfte pro Tag, eine Gewinnquote von mehr als 50 % und ein Belohnungs-Risiko-Verhältnis von mehr als 1,5 zu 1 ermöglichen. Halten Sie Ihr Risiko auf 1 % oder weniger liegt bei Ihnen und sollte eingesetzt werden, egal welche Strategie Sie verwenden.
Das Hauptproblem besteht darin, dass Sie zwar sehen können, dass die Mathematik über 10 oder 100 Trades funktioniert, es aber sehr schwierig ist, sich an das Gesamtbild zu erinnern, während Sie sich in einem Trade befinden. Die meisten neuen Trader können Verluste nicht ertragen und verlassen daher einen erfolgreichen Trade mit einem winzigen Gewinn, was ihr Risiko-Risiko-Verhältnis beeinträchtigt. Sie halten an einem Verlierer fest, wollen den Verlust nicht akzeptieren und verlieren am Ende weit mehr als 1 % bei einem einzigen Trade. Dadurch wird auch das Chance-Risiko-Verhältnis durcheinander gebracht und möglicherweise ihr Konto dezimiert.
Neue Händler müssen auch bedenken, dass Gewinne und Verluste nicht gleichmäßig verteilt sind. Sie können mehrere Trades hintereinander gewinnen oder verlieren. Eine Siegesserie bedeutet nicht, dass Sie ein phänomenaler Trader sind und Ihre Strategie aufgeben können. Ebenso bedeutet eine Pechsträhne nicht, dass Sie ein schlechter Trader sind. Das Einzige, was zählt, ist, wie viele Trades Sie von 100 gewinnen und verlieren, also wie viele Trades Sie jeden Monat tätigen. Gewinnen Sie mehr als 50 mit einem Risiko-Risiko-Verhältnis von 1,5 zu 1, und Sie werden ein sehr profitabler Trader sein, selbst wenn Sie ein paar Tage hintereinander haben, an denen Sie jeden einzelnen Trade verlieren, den Sie getätigt haben.
Führen Sie Hunderte von Tagesgeschäften in einem Demokonto mit derselben Strategie durch, um die Gewinnrate, das Verhältnis von Ertrag zu Risiko und die Anzahl der pro Tag generierten Geschäfte zu sehen. Setzen Sie echtes Kapital erst dann ein, wenn Sie über Daten im Wert von Hunderten von Trades verfügen und die Strategie einen Gewinn aus diesen Hunderten von Trades zeigt.
Häufig gestellte Fragen (FAQs)
Wie viel verdienen Daytrader pro Jahr?
Das Bureau of Labor Statistics kategorisiert alle Händler unter dem Oberbegriff „Wertpapiere, Warenverträge und Finanzinvestitionsvertriebsagenten“. Das durchschnittliche Gehalt in dieser Kategorie lag im Jahr 2023 bei knapp 78.000 US-Dollar. Allerdings verlieren viele Menschen, die Daytrading versuchen, Geld und werden nie profitabel.
Wie viele Handelstage hat ein Jahr?
Normalerweise gibt es etwas mehr als 250 Handelstage im Jahr, die genaue Anzahl variiert jedoch. In den Jahren 2024 und 2025 gibt es 251 bzw. 252 geplante Handelstage.
Was ist ein Pattern-Day-Trader?
Ein Muster-Day-Trader wird nach Bundesgesetz als jemand definiert, der mindestens viermal alle fünf Handelstage Daytrades an der Börse durchführt. Muster-Daytrader müssen über ein Kontoguthaben von mindestens 25.000 US-Dollar verfügen, genießen aber auch Vorteile wie den Zugang zu mehr Hebelwirkung.